北美留学生自己开公司,自雇OPT/ H1B全攻略

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cmw025
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最近毕业季,但是市场不大行,很多人还没上岸,面临身份的问题。
为了身份,有人找ICC,但是最近ICC也不好进。
也有人找挂靠的,但是比较灰色,风险也比较高(有些挂靠公司进了政府黑名单,可能之后申请STEM OPT/ H1B的时候被check)。

其实F1留学生是可以自己开公司的,也可以自雇把OPT挂在自己的公司名下。
了解到这块是因为之前在创业,所以研究了一番。完全合法合规,毕竟当时还做梦,要是创业成功了发大财了呢,得合法,手动狗头。

最好操作的是第一年的OPT。STEM OPT extension跟H1B其实也有可能,不过操作起来比较复杂。后文细讲。

不过不管是OPT,STEM OPT,还是H1B,首先你都得有个公司。先介绍一下怎么开公司。

怎么开公司

选择公司类型

美国这边一般公司有分solo proprietorship, partnership, LLC (limited liability company, 有限公司), corporation (集团公司)。

每个州的公司法不一样,但是大致上都可以分为这几种。

对于真的要创业搞startup,拉VC投资的,开corporation。一般是在Delaware开,因为公司法比较完善,VC比较熟悉。细分为盈利的C-Corp跟带有social benefit的S-Corp。S-Corp有些tax & other benefits,但是不大好搞,一般人还是开C-Corp。

对于单纯想要自己sponsor自己,不拿VC投资的,开LLC。LLC操作起来比corporation简单很多,不管是注册公司,报税,甚至到最后关闭公司,流程都比corporation方便非常多。主打简单灵活轻便。相对于solo proprietorship & partnership,LLC提供了一层legal liability shield(solo proprietorship & partnership 如果欠钱了,是要算到自己头上的)。另外如果未来需要自雇sponsor STEM OPT或者H1B,会需要prove valid employer-employee relationship,LLC也会更好操作一些(solo proprietorship 基本上你个人==公司,要prove valid employer-employee relationship有点逆天了。partnership就是几个人合伙开公司,都掌权,你自己也掌权,也不太好prove。LLC跟Corporation都比较有可能prove,方法后面细说)。

选择注册地

选好公司类型之后,接下来选要在哪一州注册公司。如果开Corporation的话就是Delaware了,其他州基本不用考虑。而对于LLC来说,一般在自己的home state (你自己现在住的州)注册会简单一点。什么时候会考虑在别的州注册呢?一般可能会考虑
  1. Delaware - 公司相关法律健全,隐私高
  2. Nevada - 免州税,隐私高,面年会
  3. Wyoming - 费用低,免州税,隐私高


不过如果你如果在你的home state有任何的business activity (每个州对business activity的定义不太一样,不过拿常识来想,OPT要求你每周干满20小时的活,你又住家里,应该肯定有business activity吧),那么要完全合法合规的话,你也得在你的home state帮你的out-of-state LLC注册成一个foreign LLC。报税的时候你两个州的州税都得交,每个州如果规定每年得交什么公司的annual report,你也得按着每州的规定来,多搞几份。所以省麻烦的话,还是在自己的home state注册LLC吧。

怎么注册

开corporation的话可以直接用Clerky之类的服务注册,也可以自己搞。这里focus on LLC。

以LLC来说,假设我住加州,那我直接在加州注册应该是最省事的。

  1. DIY
  • 加州可以网上注册,填个表就完事了。到政府官网:bizfileonline.sos.ca.gov 选择公司组织章程表:Articles of Organization - CA LLC,然后输入一些个人信息,等个几天就搞定。加州的LLC注册费,不加急的话,只需要70刀。


  1. 网上其他的注册公司服务
  • 直接搜 ”california register LLC” 就有了,也是填个表就行,不过会多收不少钱


  1. 找律师
  • 收费会比较贵,不过如果有特别需求的话还是可以咨询一下


注册LLC需要填什么信息呢?一样以加州为例子,其实相当简单:
  • 公司名字
  • 公司地址
  • 注册代理人(Registered Agent)


公司名字只要不跟现有的公司重复就行。加州的网站在填表的时候会自动帮你查重。

公司地址呢?只要不是mailbox address就行。填自己的住家地址也可以,不过出于隐私考量(公司注册的地址会被写入public records),也可以租个office。要省钱的话可以租virtual office,会便宜很多,对于OPT和STEM OPT extension来说,virtual office就够用了。至于去哪租,网上搜一下”州名+virtual office“就可以搜到了,不过有些比较scam,记得事先搜一下评论。H1B会需要一个physical office,后面细说。

最后是注册代理人(registered agent)。来自政府的官方通信(例如诉讼通知、传票、年度报告通知、税务文件)会寄给registered agent,所以得确保registered agent收的到信、收信收的及时。Registered Agent可以是个人(比如填自己的住址跟名字,自己收信,或者雇用其他人帮忙收信),也可以是机构(律师所或中介所,也有专门帮忙收信的registered agent机构)。想省钱的话可以填自己,但是考虑到隐私跟方便性,也可以雇用其他人/机构帮忙收信。一般来说,机构收到信之后会把邮件scan一下,然后发个email通知你去看信。要雇用机构的话,也是上网搜”州名+registered agent”就有很多了,自己明鉴。

还有一个选项会让你填LLC的company structure。如果你之后打算申请自雇OPT STEM Extension或自雇H1B,选”managed by more than one managers”,不然的话就选“managed by one manager”。理由跟其他详情见后文。

注册完公司之后,怎么self-sponsor OPT

公司注册好之后,就可以自雇,把自己的OPT报在公司名下啦。corporation跟LLC都一样。

  1. 向学校的International Student Office申请OPT

这一步跟公司创立其实不挂钩,可以在公司成立之前就申请好。

  1. 申请EIN

要sponsor OPT,需要给公司申请一个EIN(Employer Identification Number)。
EIN在给公司报税的时候会用上。另外,公司雇用员工的时候,也需要用到EIN。
自雇也算作公司员工,所以也需要EIN。
EIN可以直接上政府官网申请,是免费的服务:irs.gov
需要输入公司的基本信息(名字,地址,公司类型,雇员人数),还有你的个人信息(名字,SSN/ITIN)。之后就会在邮件里(physical mail)收到EIN啦。

  1. 上SEVP Portal记录受雇信息

OPT申请通过之后,会受到政府寄来的email邮件,让你在OPT期间记录受雇的信息。成功注册账号进入SEVP之后,只要在他们的系统里写进你受雇的信息(包含公司名称,职称,地点,公司EIN等等)就行啦。

自雇OPT期间如何维持合法性

documentation多多益善,虽然不是必须的,但是也可以给自己发个offer letter。

第一年的OPT管的最松,只要职位对口专业(比如CS专业开个software consulting company),保持全职(每周做满20小时以上),不需要有工资也没问题。

当然最理想的情况还是有工资,比如说找freelance work。unpaid volunteer work也是可以的,但是最好留一些documentation作为工作时长的证据。如果实在找不到,那么作为training,自己上上网课做做project,学习学习,刷刷题,然后自己留意一下,记录工作/training时长,留下proof,证明自己有每周做满20小时。

总之重点就是职位对口专业,以及记录工时每周满20小时。

这些documentation都不是必须要有的,但是多多益善,如果以后真的被check了,才有更多证据可以证明你身份的合法性。

当然了,如果你是创业大佬,真的在干活的,每周肯定不止工作20小时,真的是合法合规,用生命在工作,不太需要烦恼这个问题,手动狗头。

如何维持公司合法性

注册执照
根据公司性质,不同行业可能有不同的规定(有些行业需要向地方政府注册营业执照,比如说卖酒的营业执照),根据所在州,法律也有些微区别,可以自己查清楚。不过大体来说,software company不需要执照。

交年度报告
有的州每两年交一次就行,加州的话是一年一次。加州一样可以网上直接file:sos.ca.gov
需要填公司信息(名字,地址,managers名字跟地址,type of business,registered agent等等)。25刀。迟交的话有罚款。

纳税
  1. 联邦税
  • 一般来说LLC交个Form 1040就行


2. 州税
  • 一般每个州都会有公司的franchise tax。就是就算你公司没盈利,甚至亏了钱,依然要交这笔税。加州的话800刀。
  • 如果你的公司有赚钱,超过一定数额(加州的话是$250,000),需要多交税。
  • 如果你公司只有一个人,报税可以简单一些,合并在个人所得税里面。


记得按时交税,不然有罚款。
corporation这里不细说了,可以自己找个靠谱的CPA帮你解决税务相关问题。

自雇STEM OPT

比起第一年的OPT,STEM OPT的要求高很多。自雇依然是可行的,但是操作起来比较复杂。

Valid Employer-Employee Relationship
困难的点在于需要prove valid employer-employee relationship,也就是说证明“虽然我是公司的创始人,但是公司是有权力及能力fire我的)。对于创始人来说,一般比较常见的作法是设立一个公司的董事会(LLC叫board of managers,corporation叫board of directors,一样的意思),然后在公司的operating agreement里面写明,由董事会掌管公司里hire & fire的权利。但是身为employee,不能对董事会有过多的control,不然就比较难证明valid employer-employee relationship了。具体做法比如,创始人可以在董事会里面,但是董事会是多数决,由3人以上奇数成员构成董事会。当然了,创始人也可以不在董事会里面,这样employer-employee relationship更加valid,不过这样相当于放弃了更多的对公司的控制权,权衡利弊。董事会的人选是个比较麻烦的难题,你得找够信任的人,因为他们会有对你hire&fire的权利。最理想的可能是找朋友一共3个人一起创业,interests aligned。3个国际生一起创业也是可行的,不过要把被check的风险降到最低的话,创业伙伴包含个美国人会最好。3个国际生互相sponsor STEM OPT理论上是可行的,但是被check的话风险相对大一点(当然了,如果不是每个人都需要sponsor,风险相对小一点)。如果找不到人一起创业,你也可以找信任的亲戚朋友,家中长辈,学校机构,VC投资机构等等来当board member,但是其中的风险跟利弊需要自己权衡。

BTW,就是为了搞这个board,我才在之前注册LLC填表的时候说,如果之后考虑self sponsor STEM OPT或H1B的话,选”managed by more than one managers“,不然的话选”managed by one manager“就好,省事。

这个问题确实难搞,想省心可以咨询律师。

解决了最棘手的employer-employee relationship问题之后,剩下的要求就相对简单了。

E-Verify
STEM OPT的公司必须要E-Verify。上政府官网填个表就行。e-verify.gov
免费。

薪资要求
不同于第一年的OPT可以volunteer/unpaid,STEM OPT是必须支付工资的。对工资没有明文要求,理论上只拿法定最低工资也是可行的,但总之不能是unpaid。

钱的来源该怎么办?
  1. 可以自己打钱进公司银行账户。合法合规。但是注意,一点钱进了公司账户,就变成公司的资产了,不是你的钱了。你可以用这笔钱给自己发工资,但是拿到的工资一样会被收税。
  2. 如果你真的在创业,然后搞的风生水起,靠公司盈利了,cash flow positive,那应该不用担心钱的问题。


Training Plan
STEM OPT Extension 需要填一个Form I-983 training plan,包括employee的个人信息,还有公司的信息,然后详细记录公司要怎么train & supervise & evaluate employee。这边employer-employee relationship就特别重要,你总不能自己supervise自己吧,手动狗头。如果之前employer-employee relationship操作得当,training plan应该很好填,好好的解释公司的board会怎么provide training & oversight就行。

年度self evaluation
每年必须给学校DSO交一个self evaluation,聊聊今年工作干了啥,跟专业有什么挂钩。写个小作文,填表就行。

自雇H1B

H1B的要求就比STEM OPT更高了。最难搞的依然是valid employer-employee relationship,可以跟STEM OPT用相同的操作。搞定了这个之后,还有下面这些额外的要求:

  1. 薪资要求
  • 必须要是prevailing wage。STEM OPT的话minimum wage就够了,但是H1B的话必须是在受雇地点这个职位的prevailing wage,会比minimum wage高不少。prevailing wage可以在政府的网站(flcdatacenter.com)查,记得找合适的对口职位,选相应的地区。
  • 必须证明公司有能力支付3年的工资,在公司的银行账户里有至少prevailing wage x 3年的钱。


  1. office要求
  • 必须要是physical office,不能是virtual office。被check的话会有site visit,确保公司是legitimate business,有个靠谱的physical office。


除此之外还需要填H1B的申请表。但是基本上都是有钱就能解决的事情。最难搞定的是valid employer-employee relationship,只要搞定了,剩下就是钱的问题了。H1B不需要填training plan,也不需要annual self evaluation。


关闭公司

如果你日后不需要自雇了,可以shut down公司,就不用每年多交税了。
首先你得先把欠税都交了。annual report也得交。
然后把公司财产都liquidate 掉,把任何欠款settle好,工资支付好,关闭公司银行账户。
需要的话,再根据公司的operating agreement写一份resolution to dissolve the company,签字。
都搞定之后,就可以上政府网站填个表,把company shut down了。

附录:给创业大佬

相信想创业且坚持下去的是极少数人,但是还是提一嘴。创业大佬可以研究一下H1B NIW还有O1,也都是路子。可以自己咨询一下移民律师。自雇有办法搞到绿卡吗?理论上也是可行的,了解一下EB2 NIW,EB1。如果真的创业成功了,确实有路子。

写在最后

这里所有写的仅供参考,不构成legal advice。
祝找工人们offer多多,早日上岸。
也祝创业大佬们事业兴旺。

文章里提的信息应该够大家自己DIY了。希望对大家有点帮助。

如果大家在创立公司或是OPT挂靠过程中遇到问题,也欢迎私信我交流经验。由于时间有限,我也提供一些咨询服务,帮助大家更顺利地完成这些步骤。
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